国泰君安入选首批“跨境理财通”券商名单 助力粤港澳大湾区财富管理新发展

　　中证网讯（记者 林倩）11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，国泰君安成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司之一。国泰君安表示，将携手国泰君安国际共同服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通。

　　自2024年1月《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》修订发布以来，国泰君安积极响应，参与“跨境理财通”业务资格申请。作为行业内长期、持续、全面领先的综合金融服务商，国泰君安长期重视跨境业务发展，顺应国家战略和境内外客户需求演进，期望促进粤港澳金融市场互联互通，更加便利大湾区居民享受优质金融服务，助力打造粤港澳大湾区优质生活圈。

　　“跨境理财通”的实施对大湾区财富管理市场具有深远的影响，将进一步增强大湾区居民跨境投资的便捷性，促进区域金融市场的互联互通，助力构建一个更加完整、规模更大、产品更多样化的财富管理市场，加深粤港澳大湾区三地金融市场的联系，加速区域经济一体化的进程。“跨境理财通”还通过引入银行、证券公司等多元化金融机构的参与，为大湾区财富管理市场注入新的活力，将推动金融机构提升金融产品创新和服务能力，以更好地服务更多大湾区居民全球财富管理。

　　“跨境理财通”业务试点是贯彻落实国家建设粤港澳大湾区决策部署的重要举措，国泰君安表示，参与“跨境理财通”业务试点将为大湾区居民提供更便捷的线上体验、更优质的产品选择以及更专业的客户服务。一是提供高效便捷的投资体验，国泰君安君弘APP客户端建立了“跨境理财通”专区，不仅提供了精心挑选的跨境理财产品，还提供持仓查询、出入金查询以及外汇实时行情等功能，以便客户快速了解“跨境理财通”业务知识，挑选适配的理财产品，及时掌握自己的投资动态。二是充分发挥大湾区分支机构布局优势，国泰君安深化区域组织创新，加大区域综合服务协同，成立了粤港澳大湾区协同发展委员会，在大湾区境内设有深圳分公司、广东分公司，境外设有国泰君安国际。2022年以来还完成了新设国泰君安前海分公司、国泰君安国际澳门子公司、国泰君安资产管理南方分公司等机构，在大湾区“9+2”城市群的机构布局不断加强完善。未来，国泰君安大湾区九市范围内40家营业部将携手国泰君安国际，发挥大湾区分支布局优势，为大湾区居民提供全方位“跨境理财通”金融服务。三是实施全生命周期的产品销售和服务方案，国泰君安从客户需求出发，根据粤港澳大湾区客户阅读习惯，制作简体与繁体双版本宣传长图文、海报、投教视频等对客宣传材料。同时，国泰君安实施全覆盖的业务及产品知识培训，并制定业务操作指引、对客标准话术等对内培训材料，为一线员工提供明确的宣传指导，确保员工严格遵守合规展业要求，为大湾区居民提供专业优质金融服务。

　　相较银行，证券公司开展“跨境理财通”业务具备两方面优势。一是丰富投资产品的选择，国泰君安充分依托产品专业研究评价优势，在“甄选100”1G4R（管理人治理水平Governance、投研能力Research、业绩评价Return、风险管理Risk和声誉口碑Reputation）评价体系标准的基础上，增加了长期业绩稳定、风格不漂移、有明确投资方向等评价筛选维度，形成首期国泰君安“甄选100”跨境理财通优选产品清单，涵盖了从固收到权益三十余个子策略的产品,同时辅以专业的买方资产配置能力，旨在为客户提供一揽子跨境资产配置服务，满足大湾区客户多样化的投资需求。二是形成与银行的客群服务互补效应，证券公司与银行在产品与客群上可形成良好的互补性，银行更倾向于提供境外存款型产品，满足保守型和稳健型客户的境外投资需求，而证券公司在丰富稳健收益产品选择的基础上，更为突出的是在跨境权益产品上可提供更为丰富的选择，满足客户更多元的境外权益资产配置需求。

　　展望未来，国泰君安表示，将参与“跨境理财通”业务试点作为打造全球资产配置能力的重要举措，充分利用境内外机构布局优势，持续提升自身产品竞争力和投资研究能力，引领大湾区客户建立全球视野下的财富管理理念，满足客户日益增长的全球资产配置需求，全力促进内地与港澳金融市场互联互通，开创跨境金融服务的新篇章。