《证券市场交易结算资金监控系统管理办法》印发

　　中国证券报记者日前从业内获悉，中国证券投资者保护基金公司（简称“投保基金”）近日面向各券商、指定商业银行以及结算银行印发《证券市场交易结算资金监控系统管理办法》，旨在保障监控系统安全、平稳、有效运行，保障投资者资金安全。

　　管理办法明确，在监控预警方面，投保基金根据各机构提交的核实说明进行判断，对于符合预警标准的，向相关证监局推送预警信息。预警信息分为重大预警、一般预警和提示关注三个层级。在业内人士看来，管理办法的出台，是投保基金积极响应市场变化、保障投资者权益的重要举措。分层预警机制有助于相关监管机构更加迅速地识别和处理不同级别的风险，从而更有效地保障市场的稳定和投资者的权益。

　　明确适用范围及基本工作要求

　　早在2022年，投保基金就曾就《证券市场交易结算资金监控系统管理办法（征求意见稿）》向各相关证券公司及存管银行征求意见。根据此次正式印发的管理办法，在中华人民共和国境内开展经纪业务的证券公司、指定商业银行和结算银行（以下合称“各机构”）应根据监控系统数据接口规范、数据填报指引等规范性文件的要求，按照监控系统数据报送日历生成并持续报送数据，采取有效措施，加强数据校验，确保数据报送的及时性、规范性、完整性和准确性，并对传输数据采取加密加压处理，确保数据传输安全，出现数据质量问题应采取有效措施及时处理解决。

　　有券商人士表示，管理办法的出台，为证券市场健康、稳定发展提供了有力的制度保障。作为证券从业者，我们应该积极响应并遵守该管理办法的各项规定，加强风险管理、提升合规意识，共同推动证券市场繁荣发展。

　　细化数据报送与账户管理规范

　　根据管理办法规定，券商应于数据日的下一自然日9时前报送数据并通过校验，于数据日的下一交易日12时前报送《证券公司资金应收应付汇总文件》并通过校验。指定商业银行和结算银行应于数据日的下一交易日12时前报送数据并通过校验。

　　各机构应及时登录监测信息交互与处理综合平台查看数据接收和校验结果，对于通过校验的，视为数据报送成功；对于未通过校验的，视为数据报送不成功，应及时处理并在本办法第六条规定时点前完成报送。

　　需要注意的是，券商申请开立的客户交易结算资金专用存款账户、客户信用交易担保资金账户、客户股票期权保证金账户，以及中国结算在结算银行开立的结算备付金专用存款账户，应当通过交互平台报备，报备完成后方可启用，账户变更或撤销亦应通过交互平台报备。

　　设置监控分层预警机制

　　监控预警工作方面，管理办法指出，投保基金根据各机构提交的核实说明进行判断，对于符合预警标准的，向相关证监局推送预警信息。券商预警信息按照属地管理原则向证监局推送，指定商业银行预警信息按照问题发生地原则向证监局推送。预警信息同时抄送被预警机构。对于重大问题，投保基金将向中国证监会进行专项报告。

　　预警信息分为重大预警、一般预警和提示关注三个层级。券商、指定商业银行出现以下情形之一的，投保基金向证监局推送重大预警：客户交易结算资金被恶意挪用出现缺口；问题金额占当日券商客户交易结算资金余额的比例超过25%（含），客户资金安全存在重大风险隐患；报送数据造假、核实说明与实际情况存在实质性差异；投保基金会同监管部门认定的其他重大异常情况。

　　券商、指定商业银行出现以下情形之一的，投保基金向证监局推送一般预警：客户交易结算资金出现缺口；问题金额超过1亿元（含），客户资金安全存在较大风险隐患；未按规定对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查就接受了客户交易委托；客户资金被冻结、扣划、止付等，且根据相关规定有关机构负有责任；未按要求报备客户交易结算资金专用存款账户、客户信用交易担保资金账户、客户股票期权保证金账户；对于一年内出现数据延迟报送、数据批量错漏、比对结果核实工作不认真等问题，分项达到5次；客户资金存管中出现的其他违规情况。

　　券商、指定商业银行出现以下情形之一的，投保基金向证监局推送提示关注：问题金额超过100万元（含），客户资金安全存在风险隐患；受问题影响的客户超过100名（含）；划转客户资金的路径或金额出现错误；未按要求备案客户资金收款账户；对于一年内出现数据报送延迟、数据批量错漏、比对结果核实工作不认真等问题分项达到3次或一月内出现数据重报情况达到3次；客户资金存管中出现的其他安全隐患。

　　值得一提的是，对于同一机构的涉及多个客户的同类问题，按一件预警信息处理。对于同一问题造成监控系统多个监控点出现差异的，按一件预警信息处理；对于同一机构问题涉及多个预警级别的，按涉及的预警级别孰高原则处理。