华福证券：创新赋能财富转型 构筑特色金融生态

　　中证报中证网讯（记者 罗京）近年来，在金融市场不断演进和客户需求日益多元化的背景下，华福证券坚守“以客户为中心”的核心理念，持续深化财富管理服务创新与转型，取得了显著成效。

　　中国证券报记者近日从华福证券获悉，根据中证协公布的2024年三季度数据，面对跌宕起伏的市场行情，华福证券股基交易量行业排名第31名，代理买卖收入、融资融券利息收入在全市场排名分别为第31名、第24名，行业排名保持坚挺，并围绕促转型、建能力等核心任务，积极筑牢财富业务的护城河。

　　财富业务转型升级 规模增长显著亮眼

　　当前，市场竞争环境日益激烈，华福证券多措并举，积极推进财富管理业务转型，相关业务规模及收入实现明显增长。

　　华福证券相关负责人向记者表示，在构建特色机构生态上，公司双管齐下：一方面，自推出“智算”智能算法交易业务以来，公司不断优化业务流程，丰富交易算法，提升客户体验。另一方面，公司深耕传统业务，按时保质完成关键项目建设，上线程序化交易统一风控系统，为程序化交易合规、稳健保驾护航；推进UST极速柜台升级LDP的改造项目，预计上线后内部穿透延时下降50%，到6微秒左右，为高频交易提供更强大的底座平台；LEVEL-2行情从交易所获取转发授权许可，FPGA加速行情项目完成调研和立项工作，为客户提供更完善的行情服务。2024年已完成股权激励2.0系统和RH平台的对接上线，将更好地满足上市公司股权激励业务体验。

　　在投顾业务服务能力提升上，公司不断进行迭代升级，截至2024年末，公司投资顾问注册人数1066人，连续三年平均增幅达15%，完成了“财福乐享”产品体系的搭建，并围绕“投-选股”“顾-专家”“慧-智能”“全-私享”四大产品线，致力为客户提供多层次的顾问服务。

　　据介绍，公司投顾服务推广采取总分联动方式，总部投顾团队聚焦AI量化及模型选股研究，致力标准化服务产品输出，目前已推出慧涨宝、慧心选、ETF多策略等服务产品，为分支机构投顾服务提供差异化补充。分支机构投顾依托“顾”能力，植根一线，依托投顾产品体系，推进客群服务覆盖，公司重点以“全享”产品为抓手，通过线下沙龙，为客户树立正确投资理念，以一对一服务方式，做好客户投资教练角色。

　　在市场ETF规模持续扩容的趋势下，华福证券敏锐捕捉业务机遇，积极布局，全力做大ETF规模。截至2025年2月末，公司权益产品累计销量同比大幅增长342%，双创50ETF首发销售额达到7.56亿元，创历史纪录。权益产品年日均保有量也实现同比13%的稳步上升。

　　在信用业务方面，华福证券精细管理，积极推动信用业务规则流程、体制机制的优化，提高分支机构展业效率，提升客户体验。公司紧紧抓住A股市场回暖的机遇，积极拓展两融客群，提升两融规模，截至2025年2月末，华福证券融资融券规模达202亿元，较上年同期增长35%，同期全市场两融规模增长27%，增长速度显著跑赢市场。

　　多元赋能客群开发管理 夯实长远发展基本盘

　　华福证券认真贯彻落实国家政策和监管要求，采用多渠道措施持续推动重点客群培育，聚焦客群提质增效，不断提升客户体验，以增强客户黏性，提高综合竞争力，目前已取得良好成效。

　　华福证券相关负责人表示，在客户开发上，公司于2024年启动“渠道织网工程计划”，推进重点区域、重点渠道的合作，并持续深化与同花顺及其他线上渠道开展合作，构建立体获客渠道。截至2024年末，公司存量客户485万户，托管客户资产5201亿元。

　　在客户管理上，公司针对不同客群分别搭建了相应的经营管理体系，从而进行分层管理，建立客户生命旅程经营体系。

　　与此同时，华福证券还通过加强数智建设，实现对客服务再升级。2024年，公司完成小福牛App四个大版本升级，发布了6.0客户端，升级了“智能交易、智能账户、智能投顾”三大核心业务板块，2024年至今累计完成106次迭代升级，提升了用户体验和服务效率。同时，智客平台也上线了客户画像2.0、精准营销、智推小福牛、网格大师、AI百宝箱等功能，打造数字化精益运营体系，提升经营效率。当前智客认证总数已突破14万大关，在企微私域中对客户提供了实时有温度的陪伴。

　　展望未来，华福证券表示，公司将继续深化科技与金融的融合，利用大数据、人工智能等先进技术，推动财富管理业务的创新与发展。同时，始终坚持以客户为中心的服务理念，不断创新服务模式，提升客户体验，致力于为客户提供更加精准和个性化的财富管理解决方案。