中银协 | 伴“理”同行：传统VS创新，理财投伴的“一线风景”

　　前言

　　截至2023年末，持有理财产品的投资者数量达1.14亿户，其中个人投资者1.13亿户，占比98.82%，是理财市场的绝对主力。投资者服务与客户陪伴是金融消费者权益保护工作的重要一环，做好投资者陪伴工作，既是理财行业实现高质量发展的现实要求，也是银行和理财公司履行社会责任的应有之义。

　　2023年，国家金融监督管理总局正式挂牌成立后，发布的1号公告便是有关金融消费者权益保护的文件，并成立了金融消费权益保护局，统筹负责金融消费者权益保护，这充分体现了监管部门对于消费者权益保护工作的重视。

　　做好投资者陪伴，提升投资者的专业知识储备和金融素养，关乎理财市场的健康稳定发展。目前，绝大多数理财公司开展了不同程度、不同形式的投资者陪伴实践，以多形式、多渠道面向投资者普及金融知识，搭建起形式多元的投教内容，为后续工作的开展奠定了良好基础。

　　理财投资者同行陪伴基地建设，能够无差别地为人民群众提供公开、便利、可持续的金融知识宣教场所，引导消费者学金融、懂金融、传金融、用金融。中国银行业协会组织评选编发了优秀案例，以务实的内容、多元的场景、新颖的方式，为消费者权益保护教育工作提供了良好的范本。

　　投资者陪伴永远在路上！让我们以专业的投资者陪伴普及长期、理性和价值投资理念，引导消费者“知金融理，做明白人”，与广大投资者携手共赴价值远方。

　　（节选自《理财业务投资者同行陪伴基地案例选编》序）

　　以优秀案例和机构为线索，中证银行投伴开启了理财业务投资者同行陪伴基地的全新发现之旅！“伴理同行”感受金融与城市的交汇。每一道光影、每一步风景、每一个故事，都是理财同行陪伴的力量，也是城市独有的韵律。

　　本期“伴理同行”请跟随我们一起来到北上深，体验同行陪伴的一线风景。

伴“理”同行城市坐标（一）

　　坐标：北京

　　案例：智慧银行体验式陪伴打造法人理财投资者教育新模式

　　来自：中国工商银行北京市分行理财业务投资者同行陪伴基地

左图：北京分行投教基地集中宣教区展示大屏，右图：北京分行与中国人民大学在投教基地联合举办田野课堂

　　中国工商银行北京市分行（以下简称北京分行）始终秉承“以客户为中心”的经营理念，传承集团“您身边的银行、可信赖的银行”品牌形象，高度重视法人理财投资者教育和保护工作，坚持将专业、负责的理念贯穿到理财产品设计、销售、投资和管理的全生命周期，引导和陪伴客户一起面对市场不断变化带来的挑战。特别是资管新规实施以来，工行北京分行履行大行担当，通过畅通投资者教育宣传渠道、搭建分层投教服务体系、开展多样化教育交流活动、培育宣教专业化队伍，帮助投资者加深对于市场运作的理解，培养理性投资、价值投资、长期投资的理念，共同维护银行业理财市场良性健康发展。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43209.html

　　案例：行稳致远，金融教培为新市民保驾护航

　　来自：浦发银行北京分行理财业务投资者同行陪伴基地

左图：教育基地学员正在上课，右图：讲师和学员就投资理财知识进行交流

　　加强理财投资者教育工作是金融机构践行“金融为民”发展思想的具体实践，浦发银行北京分行切实担负起金融为民、富民、惠民的使命，按照《关于加强新市民金融服务工作》的通知要求，真情实意为新市民提供高质量金融服务，贴近需求创新方式，探索如何构建金融知识普及长效机制，提升新市民金融素养，做出合理有效的金融决策，更好地维护自身合法权益，实现资产保值增值，积极创建“远行”理财投资者教育示范基地，服务对象主要为新市民群体（在京网约车司机）。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43464.html

　　坐标：上海

　　案例：向下扎根 深耕理财投资者服务 向上生长 推动金融服务为民

　　来自：信银理财理财业务投资者同行陪伴基地

左图：讲解团讲解《中国银行业理财发展史》，右图：媒体合作投教—直播课程《理财课堂》直播　

　　信银理财在理财行业内率先创设“信银理财投资者教育阵地”，搭载长三角地区战略客户协同服务平台，打造融融协同投资者教育基地。

　　“中信理财健康投资者百场万里行”利用飘带屏等先进数字化基础设施，直观呈现了中国银行业理财发展；“中信银行理财服务互动体验馆”参观者可走进全息舱，身临其境地观看理财投教动画，并在财富心愿树摘取投教果实，留下财富心愿；通过交互式、多元化场景，帮助投资者树立理性、健康的投资观念。

　　面向新时代新征程，信银理财将持续立足“以人民为中心”的发展思想，积极践行公司“客尊、诚信、创新、协作、卓越”的核心价值观，用心传递专业、有温度的服务。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/43154

　　坐标：深圳

　　案例：服务与专业并驾,品质与效率齐驱

　　来自：平安理财与平安银行深圳分行共建理财业务投资者同行陪伴基地

左图：教育基地示意图，右图：教育基地实地图 　　

　　为了更好的开展投资者教育工作，依托于平安银行客户服务能力与网点建设平台、理财公司专业投研能力与产品管理水平，充分调动银行及理财公司原有投教资源，达到1+1＞2的效果，在平安银行深圳分行（以下简称“分行”）原“深圳市金融教育示范基地”（即时代金融支行）的基础上，平安理财与分行拟共同进行人力、物力投资，打造深圳市首家（实体）理财投资者教育基地试点。现将具体建设情况汇报如下：

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/43210.html

　　案例：定宣教之基,盾卫金融之本

　　来自：中国银行深圳市分行理财业务投资者同行陪伴基地

左图：东片区金融教育示范基地万户窗灯，右图：东片区金融教育示范基地序厅

　　为构建金融知识教育宣传长效机制，实现金融教育常态化、阵地化，中国银行深圳市分行（以下简称深圳中行）积极落实中国人民银行关于金融教育示范基地建设工作要求，贯彻“线上云陪伴，线下守阵地”宣教模式，建设高质量金融教育示范基地，“点、线、面”结合，面向“一老一少”、新市民、务工人员等重点群体，提供金融知识的宣传普及，金融风险的诊断甄别，成为金融消费者了解学习金融知识专业的、权威的平台和信息窗口。发布的“大型银行坚持人民至上 更好服务人民金融需求”一文中成为深圳地区唯一入选“金融为民”优秀案例。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43460.html

　　红心点亮

　　在日新月异的一线城市，每个角落都充满了可能。本期红心为迎接每一个新市民的北京点亮。在这繁华的城市中“与理同行”，找到自己的节奏，书写自己的故事，一起发现一线城市的魅力！

　　伴“理”同行城市爱心坐标（一）

　　编后语

　　为保护理财投资者的合法权益，坚守与投资者相伴同行、共同成长、相互陪伴的服务理念，2024年中国银行业协会理财业务专业委员会首次发布《理财业务投资者同行陪伴基地案例选编》。课题以中央金融工作方针为指导,旨在通过鼓励各机构建设理财业务投资者同行陪伴基地的方式，在全社会树立良好的投资文化，培育投资者正确的投资理念，向投资者传递有温度的同行陪伴服务。共有60家机构参评，报送案例122篇，其中，65篇案例进入正式评审环节，最终，20篇案例成功入选。

　　“中证银行投伴”栏目为中国证券报开设的以银行理财为主题的投教类专栏。以投资者为核心,通过选编优秀的案例，传播有温度、有能量的故事，希望能充分发挥专业优势,“陪伴”共同成长。相信在中国银行业协会的统一组织下，随着更多的理财投资者同行陪伴基地走近老百姓、走进生活中，未来银行和理财公司能更好地回应广大消费者的服务期待，共同努力促进投资者陪伴之路不断走深、走实。