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破解基金投资难题 “广发超级金选”投顾策略在支付宝上线

万宇 中国证券报·中证网

  中证网讯(记者 万宇)破解“基金赚钱,基民不赚钱”的难题,努力提升基民的落袋收益率,改善持有过程的投资体验,是资管行业高度重视的议题。在此背景下,契合基民需求的投顾策略应运而生。1月4日,6家专业投顾机构在支付宝平台上线金选基金投顾组合策略。其中,广发基金推出的是“广发超级金选”。

  据银河证券统计,公募股票型基金和混合型基金的2021年平均收益率为8.18%和9.71%,明显超过同期沪深300的表现(-5.20%)。但基金之间的收益分化比较明显,2021年业绩表现最好的基金年度回报达到117.80%,业绩最差的一只年度亏损56.21%,首尾相差超过170%。因而,对很多基民尤其是基金投资新手来说,2021年所获得的投资回报,可能远小于公募基金的平均收益率,甚至是处于浮亏状态。

  据介绍,“广发超级金选”主要从“支付宝·金选”基金范围内选择成分基金,其中,权益类基金仓位占比90%-100%,固定收益类基金仓位占比0%-10%,力争中长期超越“支付宝·金选”偏股型基金的平均收益。

  在“支付宝·金选”的基础上,广发基金资产配置团队优选出过往收益表现较为稳定的权益类基金,并采用多维度的基金策略,构建“广发超级金选”基金投顾组合策略,力争中长期超越“金选”偏股型基金的平均收益。

  在组合管理上,广发基金资产配置团队会密切跟踪市场行情和底层基金的变化,并结合投顾组合的运作策略、投资者账户的资产配置情况等,对“广发超级金选”进行相对理性且及时的调仓。在调仓过程中,投资者无需做任何操作,资产配置团队会代为完成一系列的调仓操作,还会提供调仓报告,帮助投资者了解调仓原因和具体操作。

  在产品设计上,“广发超级金选”按照投资者持有时间进行梯度式收费,持有时间越长,收取的投顾费率越低。根据产品的费率明细表,客户持有的第1年按照0.5%的费用收取投顾费,第2年按照0.4%收取,超过2年则按照0.3%收取。

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