连平：2021年财富管理市场有九大发展趋势
中证网讯（记者 赵白执南）植信投资首席经济学家兼研究院院长连平7月15日在植信投资研究院《中国财富管理行业发展报告（2020-2021）》发布会上表示，2021年财富管理市场有九大发展趋势。一是市场规模趋稳、结构趋于平衡；二是行业整体加快向“买方投顾”角色转变；三是全市场、全球化资产配置需求走强；四是大中型机构举集团之力做强财富管理平台；五是不同行业机构“外部抱团”扬长补短；六是“固收+”、再平衡等策略大行其道；七是碳中和、绿色及ESG主题乘“热”而上，投资空间大；八是公募REITs产品迎来爆发式增长；九是第三支柱养老产品迈入规范发展时代。
连平认为，当前财富管理行业发展面临一些短板和问题，即市场急需建立更全面、更有公信力的评级体系，行业局部依然存在“卖方销售”思维，部分机构的投研能力存在明显短板，投资者教育未跟上产品净值化转型步伐。
连平建议我国财富管理行业尽快建立全市场统一的评级体系，强化财富管理机构的信息披露，规范现有评级市场，鼓励更多研究机构加入到对财富管理机构和产品的跟踪研究当中。此外，监管部门或相关行业协会宜建立官方权威评价机制。
对部分财富管理机构“重产品不重客户、重业绩不重风险、重销售不重售后”的业绩导向，连平认为，应推动相关财富管理机构调整业绩考核和激励制度，引导树立向“买方投顾”转型的方向和目标，并优化公募基金投顾试点等。
在提高投研能力方面，连平建议，监管部门可将机构投研能力建设纳入机构评级考核中，鼓励子行业间的跨行业合作，对于一些规模较大、经营较为规范的金融机构进一步放开综合化经营限制。
在投资者教育方面，连平表示，应在立法层面大力推动投资者教育制度法律法规的完善，加快推动投资者教育纳入国民教育体系。发挥“几家抬”的合力，加快推动投资者改变刚兑思想，普及“卖者尽责、买者自负”“投资有风险”等市场化观念。
