年内多家期货公司被罚，违规从业人员被惩戒

　　近期，多家券商营业部及从业人员因经纪业务违规被罚。6月以来，就有中国银河证券等多家券商因员工违规展业收到监管警示函。

　　在合规问题频现的同时，券商经纪业务业绩也仍旧承压，据某机构预计，今年上半年上市券商经纪业务净收入将同比下降11%。

　　上半年，包括光大证券等多家券商纷纷公告撤销营业部，撤销数量达数十家；证券经纪人减少人数总计达数千。

　　在业内人士看来，当前券商经纪业务整体承压，行业监管趋严，各家券商撤并营业部以及削减证券经纪人是出于“降本增效”的考虑，也是进一步提升业务综合竞争力、寻求差异化发展的必然选择。

　　违规展业罚单频现

　　近一个月来，券商经纪业务成为罚单“重灾区”，包括中国银河证券、世纪证券、国投证券、中泰证券以及方正证券等多家券商营业部或员工遭到监管警示。

　　仅上周，就有3家券商分公司或员工相继收到警示函。6月19日，广东证监局对中国银河证券一名员工出具了警示函，该员工在中国银河证券广州番禺万博一路证券营业部从业期间，存在登录与操作客户证券账户以及私下接受投资者委托买卖证券的行为。

　　6月17日，因对经纪人管理不到位，存在经纪人未按照《经纪人委托代理合同》约定的执业地域范围展业的情形，执业地域范围与该公司的管理能力及客户管理水平不相适应，世纪证券厦门分公司及相关经纪人均被出具警示函；同日，安信证券（现更名为国投证券）某员工因无证展业、与客户约定分享收益以谋取不正当利益等，被深圳证监局出具警示函。

　　稍早前，因员工私下接受客户委托买卖证券、违规荐股、为客户提供权限测试答案以及未及时告知投资者交易佣金比例等行为，中泰证券、方正证券某营业部及相关员工均被监管警示。

　　据第一财经记者初步统计，截至6月25日，年内监管针对经纪业务违规已开出近40张罚单，涉及近20家券商及相关从业人员。

　　从上述券商被罚原因来看，经纪业务违规主要包括从业人员无证上岗、代客理财、违规开通投资权限、违规提供风险测试答案、违规提供投资建议、约定分享投资收益、委托他人招揽客户、违规营销以及合规管理不到位等情形。

　　“相对而言，券商经纪业务门槛较低，员工专业素质和风控合规意识淡薄，存在一定侥幸心理，同时部分券商存在合规风控的制度不健全和执行不到位问题，更加侧重业绩考核，对合规问题重视程度不够，导致违规问题较多。”一位头部券商营业部人士对第一财经表示，监管处罚对券商业务会造成一定负面影响，涉及声誉、业务权限、评级以及业绩等多个方面。

　　多家营业部遭撤销

　　在合规问题频繁暴露的同时，部分券商对营业部的布局调整也在明显提速。据第一财经不完全统计，上半年，包括光大证券、国投证券、国联证券、东海证券、财通证券、中信证券、方正证券、红塔证券等多家券商均进行了营业部裁撤。

　　6月15日，光大证券公告称，为进一步优化公司现有营业网点布局，将撤销太仓、济南及深圳地区的3家营业部。此外，6月初光大证券还撤销了广州天河北路、广州琶洲、茂名西粤南路的3家营业部。

　　同样，为优化营业网点布局，今年频繁撤销营业部的还有国投证券，6月11日，国投证券公告称，昆明前卫西路证券营业部将停止新增客户和开展新的业务。记者根据公告不完全统计，今年以来，国投证券已相继撤销了40多家营业部。

　　自去年以来，已有上百家券商营业部被撤销，从券商披露的撤销原因来看，大多为进一步优化公司营业网点布局、整合公司资源以及内部架构调整等。在多位受访业内人士看来，“降本增效”也是券商裁撤营业部的重要原因。

　　“当前券商营业部竞争激烈，经纪业务量减少，营业部亏损现象比较普遍，特别是网点密集区域、部分小城市的营业部，存在客户资源根基不稳、业务单一等问题，撤销营业部一方面可以降本增效，另一方面也可以集中优势资源进行经纪业务转型，提升综合竞争力。”上述券商营业部人士表示。

　　营业部裁撤后，安置相关工作人员成为布局调整中的一大难题。记者从多方了解到，大部分券商营业部裁撤后，将工作人员就近分流至公司其他营业部，同时少部分营业部中后台员工将转岗至前台业务部门。

　　“如安排分流至同市或就近的营业部，大部分员工都会选择接受安排；但如果安排到跨市的营业部或要求转岗，则部分员工只能选择辞职。”被裁撤的某券商营业部一名员工表示，有的辞职员工选择去了第三方公司，继续从事相关工作，也有部分员工目前仍在待业，寻求新的就业机会。

　　证券经纪人员锐减

　　在券商合规管理趋严、营业网点“瘦身”背景下，证券经纪人员也在大量减少。记者统计发现，近3个月来证券经纪人已减少数千。

　　根据中国证券业协会官网证券从业人员公示信息，截至6月25日，包括证券公司、资产管理公司等在内的146家证券机构共有34.49万从业者，其中证券经纪人3.25万人。自3月中旬以来，证券经纪人减少了3400多人。分券商来看，有接近90家券商的证券经纪人不同程度减少，其中华源证券减少人数最多，超过500人，长江证券、国泰君安以及第一创业证券减少人数均超过100人。

　　“在市场好的时期，券商会进行扩点增员；市场下行阶段，则会撤并减员。经历了多年市场快速扩张期，行业从业人员综合素质良莠不齐，随着行业迈入精细化发展阶段，严监管趋势下，通过淘汰一批来提高从业人员综合素质不可避免。”上述券商营业部人士表示，未来券商营业部的竞争将集中在人才竞争上，需要依靠专业素质过硬、综合营销实力强的从业人员来推动营业部转型、提升经营业绩等。

　　截至今年一季度，43家上市券商实现经纪业务手续费净收入228.67亿元，同比下滑9.25%。接近九成上市券商该项业务净收入都出现下滑，其中包括天风证券、中金公司以及东方证券同比下滑30%以上。根据某机构预计，上半年上市券商经纪业务净收入将同比下降11%。

　　另一位券商业内人士则表示，当前券商经纪业务整体承压，行业并购浪潮下，头部券商资源集中效应将更加明显，各家券商对营业部的撤并以及证券经纪人的削减，可以一定程度减轻经营成本，从而集中资源结合自身优势进行业务转型，寻求差异化发展路径。