国元证券执委会委员、副总裁梁化彬：锚定“五篇大文章” 财富管理业务再出发

　　公司供图

　　为做好中央金融工作会议“五篇大文章”，贯彻落实党的二十届三中全会关于积极发展科技金融、普惠金融、数字金融的要求，顺应新时期公司财富管理业务发展需要，近期国元证券对财富条线机构设置做出重大调整，比如将财富业务管理总部更名为财富管理业务总部，网络金融部更名为数字金融部，私人财富部更名为普惠金融部等。

　　国元证券执委会委员、副总裁梁化彬日前在接受中国证券报记者专访时表示，此次财富条线机构调整主要是贯彻落实“总部赋能、投顾驱动、专业服务、一体运营”十六字工作方针。未来，国元证券财富管理业务将要向买方投顾模式转变，践行以客户为中心的理念，真正做到普惠金融，为投资者创造“稳稳的幸福”。

　　以全新形象进行二次创业

　　今年2月初，梁化彬正式开始分管国元证券财富管理业务条线。

　　“今年新春伊始，我们举办了财富条线老同志问计会。会上，一些老领导、老前辈在提及当年辉煌岁月时容光焕发，也对当前的职业发展前景感到迷茫。当时我就深刻地意识到，员工对财富管理业务的未来缺乏信心，工作缺乏热情，考虑到长远发展，这种模式已经不适合再持续下去，财富条线必须改革。”梁化彬对记者表示。

　　梁化彬对财富条线进行了详细的梳理，发现一些现实因素困扰着业务的发展。“当前，国元证券财富条线部门和业务类别较多，且考核指标复杂，相关部门职能、业务指标等存在交叉重叠、边界不清晰的情况。”梁化彬举例称，代买收业务与开户营销、客户运营转化、机构经纪等业务高度相关，但却分散在财富业务管理总部、网络金融部、机构金融部等多个部门。

　　经过一段时间的调查研究分析，梁化彬意识到财富管理业务条线亟待构建新的商业模式，打通组织体系，畅通“上传下达”渠道。在对原细分业务进行了强弱相关性归类分析后，梁化彬大致拟定了新的机构设置规划，即进一步理顺条线内部组织单元，建立业务逻辑更加清晰、运转更加高效的组织架构。

　　“除了搭建好基础架构，还要体现以业务为导向，推动财富管理业务回归本源，这就要求我们以客户为中心，由卖方销售向买方投顾转型，来满足居民财富管理需求。”梁化彬说。

　　为进一步坚定自己的想法，梁化彬先后拜访学习了多家优秀的金融同业和零售企业，比如招商银行、老乡鸡等，通过向一流企业学习、向先进券商看齐，最终提出“总部赋能、投顾驱动、专业服务、一体运营”十六字工作方针。

　　经过近三个月的调研、学习之后，5月中旬梁化彬开始启动此次机构改革工作，直至今日，财富条线机构调整方案顺利完结并获得公司董事会通过。

　　方案中，国元证券将财富业务管理总部更名为财富管理业务总部，围绕代买收业务，将相关部门重新进行了整合。“代买收业务相当于财富条线的‘护城河’，是‘种田’业务，基础客户、基础资产是‘土壤’，在种好田的基础上，才能更好地寻求其他‘打猎’业务机会。”梁化彬说。除了将财富业务管理总部更名为财富管理业务总部，国元证券还将其下设的私人财富部和网络金融部，分别更名为普惠金融部和数字金融部，目的是紧密结合中央金融工作会议提出的“五篇大文章”，以及贯彻落实党的二十届三中全会关于积极发展科技金融、普惠金融、数字金融的要求。

　　此外，原财富业务管理总部下设的研投顾中心独立出来，升级为财富条线研投顾中心，同时分支机构服务部也独立出来，更名为财富行政中心，两者均提升为公司的一级部门。

　　“此次机构调整幅度较大，是一次具有前瞻性、提前布局的重大改革，对于国元证券财富管理业务来说，相当于一次全新的二次创业。”梁化彬对于此次机构调整赋予了新的意义。

　　深入贯彻落实“十六字”工作方针

　　梁化彬对此次财富条线机构改革满怀信心，并表示将在未来五至十年内，保持战略定力，在新的组织模式下进一步做深做实。

　　“未来，国元证券财富管理条线将继续深入学习领会新‘国九条’以及党的二十届三中全会审议通过的《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定》的精神实质，按照十六字工作方针，从六方面落实相关工作部署。”梁化彬说。

　　聚焦四大工程，提升核心竞争力。梁化彬表示，国元证券财富管理业务将持续深化改革，树立“以客户为中心、以人才为引领”理念，聚焦“七个一流”“服务跃升”“分支机构转型”“深化改革提质”四大工程，通过制定具体规范，形成标准化体系，建立健全“总分营”架构，提升分支机构精细化管理水平。

　　优化架构，加强总部赋能。国元证券财富管理业务将进一步落实“总分营”战略，明确分公司和营业部业务定位，做好机制、体制建设。“要确保有效放权，放得活，管得住，在管控与灵活之间动态平衡，实现‘做强总部、做实分公司、做活营业部’目标。”梁化彬表示，负责人和员工要建立“干部能上能下、员工能进能出、收入能增能减”机制，以岗定人，建立“前台以结果为导向，后台以过程为导向”的精细化考核体系，且资源要向一线倾斜。

　　投顾驱动，提升专业服务能力。梁化彬介绍，国元证券将打造“研投顾中心-财富管理业务总部-分公司-证券营业部”的四级投资顾问赋能体系，将总部的打法、战略、目标，通过研投顾智慧中枢准确地传达到一线，增加执行力，减少信息传递摩擦。

　　多措并举，提升人员整体素质。在人才队伍建设方面，国元证券将发挥总部优势，统一组织招聘，加强内培外引，构建总部和分支机构人才双向交流机制，对投资顾问实行四级管理体系，打通晋升空间，同时还将展开线上线下一体化培训，进一步提升员工综合素质和专业技能。

　　上下协同，一体运营。国元证券财富条线内各部门要加强协同，共同为分支机构提供赋能，建立总对总渠道合作模式，以专业能力指导协助分支机构服务高净值客户。此外，还将加强员工能力建设，以专业性为核心竞争力，打造专业品牌，并从思想认识、考核机制上凝聚共识、上下一心，实现一体运营。

　　科技赋能，“业技”一体化。未来，国元证券财富条线将加强数字化建设，加大对下一代交易系统的研究、准备工作以及对行业新技术的研究和应用，建立线上客户服务体系，通过人工智能、大模型等强大系统进行全方位触达，根据客户分层分群，针对不同场景，提供定制化服务。

　　“总之，我们要成为让投资者信任、让监管部门放心、让员工幸福的人民财富‘智慧大管家’，力争实现区域第一。”梁化彬说。

　　让投资者有获得感

　　梁化彬表示：“投资者是资本市场发展的源头活水之一，因此资本市场的长期发展首先要提振投资者信心，这就要求我们要以投资者为本，公平对待不同类别的投资者，让所有投资者真正拥有获得感。”

　　4月12日，国务院发布了资本市场新“国九条”，对于中国资本市场下一个十年发展做了明确的规划，传递出提振市场的信号，稳定居民预期和信心。党的二十届三中全会提出“健全投资和融资相协调的资本市场功能，防风险、强监管，促进资本市场健康稳定发展”的工作目标。梁化彬表示：“未来，随着‘1+N’政策体系的逐步落地实施，中国资本市场将迎来更加稳健、规范的高质量发展，并且将为社会经济发展注入更加强劲的动力。”

　　此背景下，梁化彬表示：“国元证券财富管理业务发展目标就是让居民有获得感，成为‘不以赚客户钱为目的，以帮助客户赚钱为目的’的财富管理券商。”

　　对于普通投资者来说，挑选出符合自己资金需求、风险偏好和长期理财规划的产品难度非常大。梁化彬表示，在这方面，专业金融机构可以很好地弥补普通投资者的投资短板，因为专业机构有更强大、更专业的投研团队和一线投资顾问，可以根据投资者的风险偏好程度，以及投资者差异化的财富管理需求，通过“研、投、顾”的服务体系提供定制化、个性化的产品和服务，即通过多品种、多策略、多期限的财富管理产品帮助投资者实现财富保值增值，所以普通投资者通过专业金融机构的产品或服务来参与资本市场投资，是实现资产长期保值增值的有效方式。

　　这也对证券公司财富管理业务提出了新的考验。梁化彬认为，做好居民财富的管理者，满足居民日益增长的财富管理需求，将是证券公司财富管理业务的重中之重。梁化彬表示：“未来，证券公司财富管理业务要向买方投顾模式转变，践行以客户为中心的理念，通过改变自身产品结构的供给，来为更多的客户做好服务工作，真正做到普惠金融，为客户赚钱，不为赚客户钱，从而为投资者创造‘稳稳的幸福’。”